שירותי הייעוץ שלנו

שרותי ייעוץ לפרט:

ניתוח תכניות פנסיוניות קיימות (מנהלים/פנסיה צוברת ותקציבית /גמל/השתלמות).
השוואה והמלצות בין חלופות פנסיוניות.
ליווי הלקוח ביישום השינויים הדרושים
בדיקת חישובי עלות/תועלת לצורך כדאיות שינוי שילוב פנסיוני קיים בין קרנות פנסיה ותיקות לביטוחי מנהלים/קרנות פנסיה חדשות.
תכנון פיננסי אישי – בדיקת התאמת תכניות מומלצות לצרכים הדרושים.
יעוץ לגיל השלישי – בחינת הוצאות/הכנסות קבועות ומשתנות עתידיות מול תזרים כספי.
יעוץ לקראת פרישה, לרבות היבטי מס .
מילוי טפסי 161 לסוגיהם והגשתם לפקיד שומה.
מתן חוות דעת כספית לבתי דין ולבתי משפט בגין חישובי נזק פנסיוני ואיזון משאבים בין בני הזוג.

ייעוץ פנסיוני שוטף על בסיס ריטיינר חודשי בנושאי ביטוח פנסיוני על כל היבטיהם , כולל עדכוני רגולציה שוטפים, לרבות במסגרת יחסי מעסיק-ועד-עובד (סוגיות שוטפות, הסכמים, הסדרי פרישה וכו') .
ליווי מעסיקים בביצוע מכרזים פנסיונים , הן ישירות מול היצרנים השונים (קרנות פנסיה, חברות ביטוח, קופות גמל וקרנות השתלמות) והן מול מנהלי ההסדר/גופים מתפעלים.
ייעוץ פנסיוני פרטני שוטף לעובדים על פי דרישה בכל אחת מסוגי התכניות: פנסיה תקציבית, פנסיה צוברת ותיקה/חדשה, ביטוחי מנהלים לסוגיהם, קופות גמל לסוגיהן וקרנות השתלמות, ויעוץ פנסיוני פרטני לעובדים לקראת פרישה.
סיוע למעסיק בכל הקשר השוטף מול היצרנים השונים (קרנות פנסיה, חברות ביטוח, קופות גמל וקרנות השתלמות) ומול מנהלי ההסדר וגופים מתפעלים בבקרה על יישום הסכמי התקשרות מול היצרנים השונים/מנהלי הסדר , פתרון בעיות ותקלות, כמו גם מייעץ בייעול תהליכי עבודה שוטפים מולם.

ניתוח התיק הפנסיוני לרבות היבטי מיסוי : תיקון 190 , פיצויים הוניים/ קצבתיים, רצף פיצויים/רצף לקיצבה, מענקי פרישה, מענקי הסתגלות, פדיון ימי מחלה.
הכרה ומילוי טפסי 161,161א,116ג,161ד והגשתם לפקיד שומה.
מוצרי חסכון (קופ"ג להשקעה, קופ"ג תיקון 190 וכו')

בדיקת כדאיות המשך חברות בקרנות פנסיה ותיקות לאחר 35 שנות חברות.
בדיקת חישובי פנסיה בקרנות פנסיה ותיקות , לרבות חישוב מענק שנים עודפות.
ביצוע תחשיב נזק לעובד במקרה בו המעסיק לא הפקיד בגינו דמי גמולים לקרן למשך תקופה מסוימת.
בדיקת שילובים פנסיוניים : קרן פנסיה ותיקה וקרן פנסיה חדשה/ביטוחי מנהלים- כדאיות שינוי שילוב כפועל יוצא של תקנון הקרן הותיקה (תקרת שכר) או גידול בשכר אצל המעסיק/שינוי מקום עבודה /מעבר ממעמד שכיר למעמד עצמאי או שכיר בעל שליטה.
הכנת חוות דעת לבית משפט בתביעות של עובדים כנגד מעסיקיהם בהקשר לחברות בקרן ותיקה.

יועץ בלעדי מטעם הארגון לכל מורה ברחבי הארץ המעוניין בקבלת יעוץ פנסיוני בסבסוד הארגון.
ניתוח תכניות פנסיוניות קיימות (מנהלים/פנסיה צוברת ותקציבית /גמל/השתלמות).
השוואה והמלצות בין חלופות פנסיוניות.
התמחות בחישובי פנסיה , לרבות שילוב פנסיה תקציבית ופנסיה ותיקה, כולל בהסדרי רציפות.
בדיקת כדאיות המשך חברות בקרנות פנסיה ותיקות לאחר 35 שנות חברות.
בדיקת כדאיות כלכלית של המשך הפקדה לקרן הותיקה בגין מלוא השכר , לרבות בגין רכיב "עוז לתמורה" אל מול פיצול השכר בין קרן ותיקה והפקדת רכיב "עוז לתמורה" בקרן פנסיה חדשה .
חישובי פנסיה תקציבית (כולל "אופק חדש"/"עוז לתמורה") ומענקי פרישה שונים.
ייעוץ לקראת פרישה , לרבות היבטי מס.
מילוי טפסי 161 לסוגיהם והגשתם לפקיד שומה.

ייעוץ פנסיוני לרופאי קופת חולים כללית במימון ארגון רופאי קופת חולים כללית ללא השתתפות של הרופא בעלות הייעוץ.
ניתוח תכניות פנסיוניות קיימות (מנהלים/פנסיה צוברת ותיקה (קג"מ) תקציבית /גמל/השתלמות).
בדיקת כדאיות המשך חברות בקרנות פנסיה ותיקות לאחר 35 שנות חברות.
השוואה והמלצות בין חלופות פנסיוניות.
בדיקת חישובי עלות/תועלת לצורך כדאיות שינוי שילוב פנסיוני קיים בין קרנות פנסיה ותיקות לביטוחי מנהלים/קרנות פנסיה חדשות.
תכנון פיננסי אישי – בדיקת התאמת תכניות מומלצות לצרכים הדרושים.
יעוץ לקראת פרישה, לרבות היבטי מס .
הכרה ומילוי טפסי 161,161א,116ג,161ד והגשתם לפקיד שומה.