שירותי הייעוץ שלנו

שרותי ייעוץ לפרט:

  • ניתוח תכניות פנסיוניות קיימות (מנהלים/פנסיה צוברת ותקציבית /גמל/השתלמות).
  • השוואה והמלצות בין חלופות פנסיוניות.
  •  ליווי הלקוח ביישום השינויים הדרושים
  • בדיקת חישובי עלות/תועלת לצורך כדאיות שינוי שילוב פנסיוני קיים בין קרנות פנסיה ותיקות לביטוחי מנהלים/קרנות פנסיה חדשות.
  • תכנון פיננסי אישי – בדיקת התאמת תכניות מומלצות לצרכים הדרושים.
  • יעוץ לגיל השלישי – בחינת הוצאות/הכנסות קבועות ומשתנות עתידיות מול תזרים כספי.
  • יעוץ לקראת פרישה, לרבות היבטי מס .
  • מילוי טפסי 161 לסוגיהם והגשתם לפקיד שומה.
  • מתן חוות דעת כספית לבתי דין ולבתי משפט בגין חישובי נזק פנסיוני ואיזון משאבים בין בני הזוג.

שרותי ייעוץ למעסיק:

  • ייעוץ פנסיוני שוטף על בסיס ריטיינר חודשי בנושאי ביטוח פנסיוני על כל היבטיהם , כולל עדכוני רגולציה שוטפים, לרבות במסגרת יחסי מעסיק-ועד-עובד (סוגיות שוטפות, הסכמים, הסדרי פרישה וכו') .
  • ליווי מעסיקים בביצוע מכרזים פנסיונים , הן ישירות מול היצרנים השונים (קרנות פנסיה, חברות ביטוח, קופות גמל וקרנות השתלמות) והן מול מנהלי ההסדר/גופים מתפעלים.
  • ייעוץ פנסיוני פרטני שוטף לעובדים על פי דרישה בכל אחת מסוגי התכניות: פנסיה תקציבית, פנסיה צוברת ותיקה/חדשה, ביטוחי מנהלים לסוגיהם, קופות גמל לסוגיהן וקרנות השתלמות, ויעוץ פנסיוני פרטני לעובדים לקראת פרישה.
  • סיוע למעסיק בכל הקשר השוטף מול היצרנים השונים (קרנות פנסיה, חברות ביטוח, קופות גמל וקרנות השתלמות) ומול מנהלי ההסדר וגופים מתפעלים בבקרה על יישום הסכמי התקשרות מול היצרנים השונים/מנהלי הסדר , פתרון בעיות ותקלות, כמו גם מייעץ בייעול תהליכי עבודה שוטפים מולם.
  • הרצאות והדרכות למעסיק/לעובדים בנושאי רגולציה והחיסכון הפנסיוני.

מומחה בייעוץ לפרישה:

  • ניתוח התיק הפנסיוני לרבות היבטי מיסוי : תיקון 190 , פיצויים  הוניים/ קצבתיים, רצף פיצויים/רצף לקיצבה, מענקי פרישה, מענקי הסתגלות, פדיון ימי מחלה.
  • הכרה ומילוי טפסי 161,161א,116ג,161ד והגשתם לפקיד שומה.
  • מוצרי חסכון (קופ"ג להשקעה, קופ"ג תיקון 190  וכו')

מומחה בייעוץ לקרנות פנסיה ותיקות:

  • בדיקת כדאיות המשך חברות בקרנות פנסיה ותיקות לאחר 35 שנות חברות.
  • בדיקת חישובי פנסיה בקרנות פנסיה ותיקות , לרבות חישוב מענק שנים עודפות.
  • ביצוע תחשיב נזק לעובד במקרה בו המעסיק לא הפקיד בגינו דמי גמולים לקרן למשך תקופה מסוימת. 
  • בדיקת שילובים פנסיוניים : קרן פנסיה ותיקה וקרן פנסיה חדשה/ביטוחי מנהלים- כדאיות שינוי שילוב כפועל יוצא של תקנון הקרן הותיקה (תקרת שכר) או גידול בשכר אצל המעסיק/שינוי מקום עבודה  /מעבר ממעמד שכיר למעמד עצמאי או שכיר בעל שליטה.
  • הכנת חוות דעת לבית משפט בתביעות של עובדים כנגד מעסיקיהם בהקשר לחברות בקרן ותיקה.

יעוץ בלעדי למורי ארגון המורים העל יסודיים:

  • יועץ בלעדי מטעם הארגון לכל מורה ברחבי הארץ המעוניין בקבלת יעוץ פנסיוני בסבסוד הארגון.
  • ניתוח תכניות פנסיוניות קיימות (מנהלים/פנסיה צוברת ותקציבית /גמל/השתלמות).
  • השוואה והמלצות בין חלופות פנסיוניות.
  • התמחות בחישובי פנסיה , לרבות שילוב פנסיה תקציבית ופנסיה ותיקה, כולל בהסדרי רציפות.
  • בדיקת כדאיות המשך חברות בקרנות פנסיה ותיקות לאחר 35 שנות חברות.
  • בדיקת כדאיות כלכלית של המשך הפקדה לקרן הותיקה בגין מלוא השכר , לרבות בגין רכיב "עוז לתמורה" אל מול פיצול השכר בין קרן ותיקה והפקדת רכיב "עוז לתמורה" בקרן פנסיה חדשה .
  • חישובי פנסיה תקציבית (כולל "אופק חדש"/"עוז לתמורה") ומענקי פרישה שונים.
  •  ייעוץ לקראת פרישה , לרבות היבטי מס.
  • מילוי טפסי 161 לסוגיהם והגשתם לפקיד שומה.

יעוץ לרופאי קופת חולים כללית:

  • ייעוץ פנסיוני לרופאי קופת חולים כללית במימון ארגון רופאי קופת חולים כללית ללא השתתפות של הרופא בעלות הייעוץ.
  • ניתוח תכניות פנסיוניות קיימות (מנהלים/פנסיה צוברת ותיקה (קג"מ) תקציבית /גמל/השתלמות).
  • בדיקת כדאיות המשך חברות בקרנות פנסיה ותיקות לאחר 35 שנות חברות.
  • השוואה והמלצות בין חלופות פנסיוניות.
  • בדיקת חישובי עלות/תועלת לצורך כדאיות שינוי שילוב פנסיוני קיים בין קרנות פנסיה ותיקות לביטוחי מנהלים/קרנות פנסיה חדשות.
  • תכנון פיננסי אישי – בדיקת התאמת תכניות מומלצות לצרכים הדרושים.
  • יעוץ לקראת פרישה, לרבות היבטי מס .
  • הכרה ומילוי טפסי 161,161א,116ג,161ד והגשתם לפקיד שומה.
סגירת תפריט
x
סייען נגישות
הגדלת גופן
הקטנת גופן
גופן קריא
גווני אפור
גווני מונוכרום
איפוס צבעים
הקטנת תצוגה
הגדלת תצוגה
איפוס תצוגה

אתר מונגש

אנו רואים חשיבות עליונה בהנגשת אתר האינטרנט שלנו לאנשים עם מוגבלויות, וכך לאפשר לכלל האוכלוסיה להשתמש באתרנו בקלות ובנוחות. באתר זה בוצעו מגוון פעולות להנגשת האתר, הכוללות בין השאר התקנת רכיב נגישות ייעודי.

סייגי נגישות

למרות מאמצנו להנגיש את כלל הדפים באתר באופן מלא, יתכן ויתגלו חלקים באתר שאינם נגישים. במידה ואינם מסוגלים לגלוש באתר באופן אופטימלי, אנה צרו איתנו קשר

רכיב נגישות

באתר זה הותקן רכיב נגישות מתקדם, מבית all internet - בניית אתרים.רכיב זה מסייע בהנגשת האתר עבור אנשים בעלי מוגבלויות.

WhatsApp ליצירת קשר איתי באמצעות הווטסאפ